Master Diritto e Contenzioso bancario

Presentazione del corso

Il corso è indirizzato ad avvocati, praticanti, componenti di uffici legali e mira ad arricchire di competenze sia chi opera nell’ambito della dimensione contenziosa (quale difensore di una delle due parti in causa); sia chi opera nel campo della consulenza, sia chi svolge la propria attività lavorativa all’interno di un istituto di credito

Il master è orientato a tradurre i concetti in esperienze attraverso i casi proposti dai docenti e dai partecipanti sulla base delle problematiche quotidiane incontrate.

Grazie ai case-study e attraverso un proficuo e stimolante momento di incontro e confronto con i docenti l’attività d’aula sarà caratterizzata dall’alternarsi dei seguenti momenti:

• analisi sistematica avanzata della normativa;
• traduzione dei concetti in questioni operative per comprendere le possibilità, i limiti e le tecniche di risoluzione delle problematiche offerte dalla vigente normativa;
• esemplificazioni pratiche ed analisi di casi suggeriti dai docenti o portati all’attenzione del docente dai partecipanti

Rilascio dell’attestato di partecipazione al termine del corso.

Docenti

Avv. Valerio Sangiovanni

Avvocato cassazionista del Foro di Milano – Su nomina di Banca d’Italia è componente dell’Arbitro Bancario Finanziario – Master of Laws (Università di Londra) – Dottore di ricerca all’Università di Heidelberg – Vanta un pluriennale esperienza come docente e relatore e autore di numerose pubblicazioni nella materia

Avv. Roberto Nannelli

Avvocato dello studio legale Giuristi e Avvocati di Firenze – Formatore onorario presso la scuola Superiore della Magistratura – Consigliere dell’Ordine degli Avvocati di Firenze – Docente in numerosi seminari

Avv. Fabio Fiorucci

Avvocato specializzato in diritto bancario, già Giurista d’impresa bancaria. Incarichi di docenza al Master di I° livello in ‘Diritto delle Banche e dei Mercati Finanziari’ presso l’Università degli studi di Urbino ed al Corso di perfezionamento post-laurea in ‘Diritto bancario e dei Mercati Finanziari’ presso l’Università degli Studi di Salerno. Già componente della Commissione Tecnica Legale e della Commissione Tecnica Ordinamento Finanziario presso l’Associazione Bancaria Italiana. Autore di monografie e saggi di diritto bancario e processuale civile. Collaboratore di riviste giuridiche e portali giuridici telematici. Frequente relatore e docente in convegni, seminari e corsi di formazione su tematiche bancarie.

Avv. Barbara Baessato

Avvocato del foro di Venezia – Cultore di Diritto Commerciale Università Ca’ Foscari Venezia

Dott.ssa Emmi Selmin

Dottore commercialista di Padova – Iscritta al registro dei Revisori contabili – Mediatrice civile – Iscritta all’albo dei Consulenti Tecnici in materia bancaria del Tribunale di Padova – Specializzata nelle gestione della crisi d’impresa e nelle procedure concorsuali

Dott.ssa Laura Macci

Dottore Commercialista e Revisore Legale – Si occupa di consulenza contabile, societaria, fiscale – Responsabile Antiriciclaggio di intermediari finanziari ex D.lgs. 231/2007 e consulente di “ASFID Italia – Consorzio assistenza tecnica alle Fiduciarie Italiane”

Avv. Alessandra Delli Ponti

Avvocato Of counsel dello Studio Legale Stefanelli & Stefanelli – Ha maturato esperienza pluriennale in materia di privacy e diritto delle nuove tecnologie

Avv. Michele Iaselli

Avvocato, docente di logica ed informatica giuridica presso l’Università degli Studi di Napoli Federico II – Docente a contratto di informatica giuridica presso LUISS – dipartimento di giurisprudenza – Specializzato presso l’Università degli Studi di Napoli Federico II in “Tecniche e Metodologie informatiche giuridiche”- Presidente dell’Associazione Nazionale per la Difesa della Privacy – Funzionario del Ministero della Difesa

Prof.Avv. Francesco Caputo Nassetti

Avvocato – Professore di Diritto Bancario all’Università di Ferrara – Nel 2003 è stato Vicedirettore Generale dapprima di Banca Commerciale Italiana Spa e poi di Banca Intesa Spa – Dal 2009 fino al giugno 2013 è stato Direttore Generale di Intermedia Holding Spa di Bologna – Dal gennaio 2015 è Amministratore Delegato della Swiss Merchant Corporation S.A., Lugano, società di consulenza finanziaria specializzata in operazioni straordinarie d’impresa, nonché nella consulenza per la ricerca di capitale di debito – Vanta numerose pubblicazioni in materia civilistica e bancaria

Avv. Antonio La Lumia

Avvocato – Pubblicazioni in materia di diritto bancario – Docente e relatore in numerosi corsi ed eventi

Programma del corso

Contratti bancari in generale

• Forma dei contratti bancari
• Contenuto dei contratti bancari
• Diritto alla documentazione bancaria
• Estratti conto
• Costo per la produzione degli estratti conto

Contratti di credito

• Il conto corrente
• L’apertura di credito
• Il fido di fatto
• Il mutuo ipotecario e fondiario
• I mutui di scopo
• Il leasing

Contratti di garanzia

• Fideiussione
• Garanzie autonome
• Fideiussione ABI: onere della prova e competenza funzionale
• Escussione della garanzia
• Azione di regresso

Interessi e commissioni

• Gli interessi legali e ultralegali
• Gli interessi di mora
• Il t.a.n. e il t.a.e.
• L’ISC e il TAEG
• Il piano di ammortamento alla francese
• Commissioni di affidamento e sconfinamento
• Commissioni di massimo scoperto

Anatocismo e usura

• L’anatocismo nell’art. 1283 c.c. e nell’art. 120 t.u.b.
• La delibera CICR 9 febbraio 2000
• Il divieto di anatocismo nel triennio 2014-2016
• Il regime attuale di capitalizzazione annuale
• Usura originaria e sopravvenuta
• Il rilievo degli interessi di mora a fini usura
• Il conteggio dei premi assicurativi nel tasso effettivo globale
• Estinzione anticipata e riflessi in tema di usura

Centrale rischi e sistemi d’informazione creditizia

• Le varie categorie di crediti deteriorati
• I presupposti per la segnalazione a sofferenza
• La tutela d’urgenza contro le segnalazioni errate
• Il risarcimento del danno patrimoniale e non patrimoniale come conseguenza della errata segnalazione
• I sistemi d’informazione creditizia (SIC) e l’obbligo di preavviso

La mediazione bancaria e l’Arbitro Bancario Finanziario

• L’obbligo di mediazione in ambito bancario
• Decreti ingiuntivi e opposizioni: a chi spetta avviare la mediazione?
• L’obbligo di presenziare al primo incontro di mediazione
• Come presentare ricorso all’ABF
• I principali orientamenti dell’ABF
• Strumenti di pagamento e phishing
• Cessioni del quinto di stipendi e pensioni

Le consulenze tecniche nel contenzioso bancario

• I compiti, i limiti ed i poteri dei Consulenti nel corso delle attività peritali
• I rapporti con il Giudice, il quesito, le richieste di chiarimenti
• L’assistenza del CTP ai Difensori
• Cenni di tecnica bancaria: il contratto di conto corrente, l’estratto conto periodico, il riassunto scalare e il prospetto competenze e spese
• I tassi debitori e creditori: calcolo dei giorni, dei numeri e degli interessi
• Cms ed altri oneri gravanti sui conti correnti
• Cenni di matematica finanziaria (capitalizzazione semplice e composta)
• Verifica dei tassi applicati
• Verifica delle condizioni contrattuali

Antiriciclaggio e banche

La normativa antiriciclaggio per i professionisti: quali obblighi?

• Le prestazioni professionali oggetto degli obblighi antiriciclaggio
• L’autovalutazione del rischio
• L’adeguata verifica della clientela e la valutazione del rischio del cliente
• L’individuazione del titolare effettivo: mero adempimento o obbligo d’indagine?
• La conservazione dei documenti
• L’obbligo di formazione

I comportamenti anomali del cliente e l’obbligo di segnalazione di operazioni sospette

• I comportamenti anomali del cliente di cui al D.M. 16 aprile 2010
• I reati presupposto dell’obbligo di segnalazione di operazioni sospette
• Le operazioni sospette secondo l’interpretazione della Guardia di Finanza
• L’obbligo di segnalazione di operazioni sospette: modalità operative

I delitti di riciclaggio e autoriciclaggio nel D.Lgs. n. 231/2007

• L’evoluzione del reato di riciclaggio nel Decreto legislativo n. 231/2007
• Dal riciclaggio all’autoriciclaggio
• L’evoluzione della giurisprudenza

Il D.Lgs. n. 231/2007 come sistema di prevenzione: il valore legale delle informazioni fornite dal cliente e l’eventuale responsabilità del professionista

• Gli obblighi del cliente e il valore legale delle informazioni fornite
• Il titolare effettivo e il cliente
• La posizione del professionista: l’eventuale responsabilità
• Il sistema sanzionatorio fino al concorso di reato del professionista

La privacy in ambito bancario

• Tipologia di dati trattati: dati personali e dati particolari
• I soggetti coinvolti: interessato del trattamento, titolare del trattamento, responsabile e autorizzato
• Il Data Protection Officer
• Modalità di trattamento dati: per quanto tempo si trattano i dati e come
• Criticità e ruolo del fornitore informatico
• Informativa sul trattamento dati
• Rispetto del principio di liceità: individuazione della base giuridica
• Misure di sicurezza, Privacy Impact Assessment e Data Breach

Il contenzioso sui servizi d’investimento

• Contratto-quadro e ordini
• Offerta fuori sede
• Responsabilità dei promotori finanziari
• Questionari Mifid
• Obblighi informativi degli intermediari
• Adeguatezza delle operazioni
• L’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF)
• Il Fondo Indennizzo Risparmiatori (FIR)

Procedure concorsuali e banche

• Il nuovo codice della crisi di impresa
• Gli strumenti di allerta e gli indicatori della crisi
• Le revocatorie bancarie
• Gli effetti della liquidazione giudiziale sui contratti bancari
• I finanziamenti bancari e i crediti prededucibili
• Il ruolo delle banche nelle procedure di esdebitazione

Tariffe

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PADOVA

Quota agevolata 2 partecipanti: (quota riferita a singolo partecipante) sconto 46% € 1.480,00+iva €  789,00 + iva
Quota standard – €  1.480,00 + iva € 899,00+iva

Possibilità di seguire l’evento in modalità telematica (indicarlo nel campo note in fase di iscrizione)

Nel caso in cui le istituzioni non dovessero permettere lo svolgimento del corso in aula il medesimo sarà erogato in modalità on line.

La quota comprende: partecipazione al corso, materiale, attestato di partecipazione. Coffee break gratuito. Prima dell’inizio del corso il partecipante riceverà via mail un promemoria sulla data, l’orario e il luogo di svolgimento del corso e l’accesso all’area riservata per scaricare il materiale.

Possibilità di pagamenti rateali a tasso zero: contattare 049 8725439

Qualunque tipo di promozione e/o sconto non è cedibile e non è applicabile sulla quota agevolata clienti Sharecom.​