Master Diritto e Contenzioso bancario

Presentazione del corso

Il corso è indirizzato ad avvocati, praticanti, componenti di uffici legali e mira ad arricchire di competenze sia chi opera nell’ambito della dimensione contenziosa (quale difensore di una delle due parti in causa); sia chi opera nel campo della consulenza, sia chi svolge la propria attività lavorativa all’interno di un istituto di credito

Il master è orientato a tradurre i concetti in esperienze attraverso i casi proposti dai docenti e dai partecipanti sulla base delle problematiche quotidiane incontrate.

Grazie ai case-study e attraverso un proficuo e stimolante momento di incontro e confronto con i docenti l’attività d’aula sarà caratterizzata dall’alternarsi dei seguenti momenti:

• analisi sistematica avanzata della normativa;
• traduzione dei concetti in questioni operative per comprendere le possibilità, i limiti e le tecniche di risoluzione delle problematiche offerte dalla vigente normativa;
• esemplificazioni pratiche ed analisi di casi suggeriti dai docenti o portati all’attenzione del docente dai partecipanti

Rilascio dell’attestato di partecipazione al termine del corso.

Docenti

Avv. Valerio Sangiovanni

Avvocato cassazionista del Foro di Milano – Su nomina di Banca d’Italia è componente dell’Arbitro Bancario Finanziario – Master of Laws (Università di Londra) – Dottore di ricerca all’Università di Heidelberg – Vanta un pluriennale esperienza come docente e relatore e autore di numerose pubblicazioni nella materia

Avv. Roberto Nannelli

Avvocato dello studio legale Giuristi e Avvocati di Firenze – Formatore onorario presso la scuola Superiore della Magistratura – Consigliere dell’Ordine degli Avvocati di Firenze – Docente in numerosi seminari

Avv. Fabio Fiorucci

Avvocato specializzato in diritto bancario, già Giurista d’impresa bancaria. Incarichi di docenza al Master di I° livello in ‘Diritto delle Banche e dei Mercati Finanziari’ presso l’Università degli studi di Urbino ed al Corso di perfezionamento post-laurea in ‘Diritto bancario e dei Mercati Finanziari’ presso l’Università degli Studi di Salerno. Già componente della Commissione Tecnica Legale e della Commissione Tecnica Ordinamento Finanziario presso l’Associazione Bancaria Italiana. Autore di monografie e saggi di diritto bancario e processuale civile. Collaboratore di riviste giuridiche e portali giuridici telematici. Frequente relatore e docente in convegni, seminari e corsi di formazione su tematiche bancarie.

Avv. Barbara Baessato

Avvocato del foro di Venezia – Cultore di Diritto Commerciale Università Ca’ Foscari Venezia

Dott.ssa Emmi Selmin

Dottore commercialista di Padova – Iscritta al registro dei Revisori contabili – Mediatrice civile – Iscritta all’albo dei Consulenti Tecnici in materia bancaria del Tribunale di Padova – Specializzata nelle gestione della crisi d’impresa e nelle procedure concorsuali

Dott.ssa Laura Macci

Dottore Commercialista e Revisore Legale – Si occupa di consulenza contabile, societaria, fiscale – Responsabile Antiriciclaggio di intermediari finanziari ex D.lgs. 231/2007 e consulente di “ASFID Italia – Consorzio assistenza tecnica alle Fiduciarie Italiane”

Programma del corso

Contratti bancari in generale

• Forma dei contratti bancari
• Contenuto dei contratti bancari
• Diritto alla documentazione bancaria
• Estratti conto
• Costo per la produzione degli estratti conto

Contratti di credito

• Il conto corrente
• L’apertura di credito
• Il fido di fatto
• Il mutuo ipotecario e fondiario
• I mutui di scopo
• Il leasing

Contratti di garanzia

• Fideiussione
• Garanzie autonome
• Fideiussione ABI: onere della prova e competenza funzionale
• Escussione della garanzia
• Azione di regresso

Interessi e commissioni

• Gli interessi legali e ultralegali
• Gli interessi di mora
• Il t.a.n. e il t.a.e.
• L’ISC e il TAEG
• Il piano di ammortamento alla francese
• Commissioni di affidamento e sconfinamento
• Commissioni di massimo scoperto

Anatocismo e usura

• L’anatocismo nell’art. 1283 c.c. e nell’art. 120 t.u.b.
• La delibera CICR 9 febbraio 2000
• Il divieto di anatocismo nel triennio 2014-2016
• Il regime attuale di capitalizzazione annuale
• Usura originaria e sopravvenuta
• Il rilievo degli interessi di mora a fini usura
• Il conteggio dei premi assicurativi nel tasso effettivo globale
• Estinzione anticipata e riflessi in tema di usura

Centrale rischi e sistemi d’informazione creditizia

• Le varie categorie di crediti deteriorati
• I presupposti per la segnalazione a sofferenza
• La tutela d’urgenza contro le segnalazioni errate
• Il risarcimento del danno patrimoniale e non patrimoniale come conseguenza della errata segnalazione
• I sistemi d’informazione creditizia (SIC) e l’obbligo di preavviso

La mediazione bancaria e l’Arbitro Bancario Finanziario

• L’obbligo di mediazione in ambito bancario
• Decreti ingiuntivi e opposizioni: a chi spetta avviare la mediazione?
• L’obbligo di presenziare al primo incontro di mediazione
• Come presentare ricorso all’ABF
• I principali orientamenti dell’ABF
• Strumenti di pagamento e phishing
• Cessioni del quinto di stipendi e pensioni

Le consulenze tecniche nel contenzioso bancario

• I compiti, i limiti ed i poteri dei Consulenti nel corso delle attività peritali
• I rapporti con il Giudice, il quesito, le richieste di chiarimenti
• L’assistenza del CTP ai Difensori
• Cenni di tecnica bancaria: il contratto di conto corrente, l’estratto conto periodico, il riassunto scalare e il prospetto competenze e spese
• I tassi debitori e creditori: calcolo dei giorni, dei numeri e degli interessi
• Cms ed altri oneri gravanti sui conti correnti
• Cenni di matematica finanziaria (capitalizzazione semplice e composta)
• Verifica dei tassi applicati
• Verifica delle condizioni contrattuali

Antiriciclaggio e banche

La normativa antiriciclaggio per i professionisti: quali obblighi?

• Le prestazioni professionali oggetto degli obblighi antiriciclaggio
• L’autovalutazione del rischio
• L’adeguata verifica della clientela e la valutazione del rischio del cliente
• L’individuazione del titolare effettivo: mero adempimento o obbligo d’indagine?
• La conservazione dei documenti
• L’obbligo di formazione

I comportamenti anomali del cliente e l’obbligo di segnalazione di operazioni sospette

• I comportamenti anomali del cliente di cui al D.M. 16 aprile 2010
• I reati presupposto dell’obbligo di segnalazione di operazioni sospette
• Le operazioni sospette secondo l’interpretazione della Guardia di Finanza
• L’obbligo di segnalazione di operazioni sospette: modalità operative

I delitti di riciclaggio e autoriciclaggio nel D.Lgs. n. 231/2007

• L’evoluzione del reato di riciclaggio nel Decreto legislativo n. 231/2007
• Dal riciclaggio all’autoriciclaggio
• L’evoluzione della giurisprudenza

Il D.Lgs. n. 231/2007 come sistema di prevenzione: il valore legale delle informazioni fornite dal cliente e l’eventuale responsabilità del professionista

• Gli obblighi del cliente e il valore legale delle informazioni fornite
• Il titolare effettivo e il cliente
• La posizione del professionista: l’eventuale responsabilità
• Il sistema sanzionatorio fino al concorso di reato del professionista

Il contenzioso sui servizi d’investimento

• Contratto-quadro e ordini
• Offerta fuori sede
• Responsabilità dei promotori finanziari
• Questionari Mifid
• Obblighi informativi degli intermediari
• Adeguatezza delle operazioni
• L’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF)

Procedure concorsuali e banche

• Il codice della crisi di impresa
• Gli strumenti di allerta e gli indicatori della crisi
• Gli effetti della liquidazione giudiziale sui contratti bancari
• La domanda di ammissione al passivo di crediti bancari
• Le revocatorie bancarie
• Il rapporto fra mutuo fondiario, procedure esecutive e fallimento
• La concessione abusiva di credito
• Il ruolo delle banche nelle procedure di esdebitazione

Tariffe

Quota agevolata 1 mese prima: iscrizione entro il 18/10/21 sconto 45% € 1.444,00+iva € 789,00 + iva
Quota agevolata 10gg prima: iscrizione entro il 08/11/21 sconto 40% € 1.444,00+iva € 869,00 + iva
Quota agevolata under 40: iscrizione entro il 08/11/21 sconto 47% € 1.444,00+iva € 769,00 + iva
Quota agevolata 2 partecipanti: (quota riferita a singolo partecipante) sconto 45% € 1.444,00+iva €  789,00 + iva
Quota agevolata clienti Sharecom: iscrizione entro il 08/11/21 sconto 50% € 1.444,00+iva € 720,00 + iva
(riservato a chi ha partecipato ad almeno un corso nei 12 mesi precedenti)

Quota standard: € 789,00 +iva

Nel caso in cui le istituzioni non dovessero permettere lo svolgimento del corso in aula o non fosse raggiunto il numero minimo il medesimo sarà erogato in diretta streaming.

La quota comprende: partecipazione al corso, materiale, attestato di partecipazione. Coffee break gratuito se in presenza. Prima dell’inizio del corso il partecipante riceverà via mail un promemoria sulla data, l’orario e il luogo di svolgimento del corso e il materiale.

Possibilità di pagamenti in tre rate a tasso zero : contattare 049 8725439
(1/3 al momento dell’iscrizione – 1/3 entro il 15.12.21 – 1/3 entro il 15.01.22)

Qualunque tipo di promozione e/o sconto non è cedibile e non è applicabile sulla quota agevolata clienti Sharecom.​