Master Diritto e Contenzioso bancario

Presentazione del corso

Il corso è indirizzato ad avvocati, praticanti, componenti di uffici legali e mira ad arricchire di competenze sia chi opera nell’ambito della dimensione contenziosa (quale difensore di una delle due parti in causa); sia chi opera nel campo della consulenza, sia chi svolge la propria attività lavorativa all’interno di un istituto di credito

Il master è orientato a tradurre i concetti in esperienze attraverso i casi proposti dai docenti e dai partecipanti sulla base delle problematiche quotidiane incontrate.

Grazie ai case-study e attraverso un proficuo e stimolante momento di incontro e confronto con i docenti l’attività d’aula sarà caratterizzata dall’alternarsi dei seguenti momenti:

• analisi sistematica avanzata della normativa;
• traduzione dei concetti in questioni operative per comprendere le possibilità, i limiti e le tecniche di risoluzione delle problematiche offerte dalla vigente normativa;
• esemplificazioni pratiche ed analisi di casi suggeriti dai docenti o portati all’attenzione del docente dai partecipanti

Docenti

Avv. Valerio Sangiovanni

Avvocato cassazionista del Foro di Milano – Su nomina di Banca d’Italia è componente dell’Arbitro Bancario Finanziario – Master of Laws (Università di Londra) – Dottore di ricerca all’Università di Heidelberg – Vanta un pluriennale esperienza come docente e relatore e autore di numerose pubblicazioni nella materia

Avv. Roberto Nannelli

Avvocato dello studio legale Giuristi e Avvocati di Firenze – Formatore onorario presso la scuola Superiore della Magistratura – Consigliere dell’Ordine degli Avvocati di Firenze – Docente in numerosi seminari

Avv. Fabio Fiorucci

Avvocato specializzato in diritto bancario, già Giurista d’impresa bancaria. Incarichi di docenza al Master di I° livello in ‘Diritto delle Banche e dei Mercati Finanziari’ presso l’Università degli studi di Urbino ed al Corso di perfezionamento post-laurea in ‘Diritto bancario e dei Mercati Finanziari’ presso l’Università degli Studi di Salerno. Già componente della Commissione Tecnica Legale e della Commissione Tecnica Ordinamento Finanziario presso l’Associazione Bancaria Italiana. Autore di monografie e saggi di diritto bancario e processuale civile. Collaboratore di riviste giuridiche e portali giuridici telematici. Frequente relatore e docente in convegni, seminari e corsi di formazione su tematiche bancarie.

Avv. Barbara Baessato

Avvocato del foro di Venezia – Cultore di Diritto Commerciale Università Ca’ Foscari Venezia

Dott.ssa Emmi Selmin

Dottore commercialista di Padova – Iscritta al registro dei Revisori contabili – Mediatrice civile – Iscritta all’albo dei Consulenti Tecnici in materia bancaria del Tribunale di Padova – Specializzata nelle gestione della crisi d’impresa e nelle procedure concorsuali

Dott.ssa Laura Macci

Dottore Commercialista e Revisore Legale – Si occupa di consulenza contabile, societaria, fiscale – Responsabile Antiriciclaggio di intermediari finanziari ex D.lgs. 231/2007 e consulente di “ASFID Italia – Consorzio assistenza tecnica alle Fiduciarie Italiane”

Avv. Alessandra Delli Ponti

Avvocato Of counsel dello Studio Legale Stefanelli & Stefanelli – Ha maturato esperienza pluriennale in materia di privacy e diritto delle nuove tecnologie

Avv. Michele Iaselli

Avvocato, docente di logica ed informatica giuridica presso l’Università degli Studi di Napoli Federico II – Docente a contratto di informatica giuridica presso LUISS – dipartimento di giurisprudenza – Specializzato presso l’Università degli Studi di Napoli Federico II in “Tecniche e Metodologie informatiche giuridiche”- Presidente dell’Associazione Nazionale per la Difesa della Privacy – Funzionario del Ministero della Difesa

Prof.Avv. Francesco Caputo Nassetti

Avvocato – Professore di Diritto Bancario all’Università di Ferrara – Nel 2003 è stato Vicedirettore Generale dapprima di Banca Commerciale Italiana Spa e poi di Banca Intesa Spa – Dal 2009 fino al giugno 2013 è stato Direttore Generale di Intermedia Holding Spa di Bologna – Dal gennaio 2015 è Amministratore Delegato della Swiss Merchant Corporation S.A., Lugano, società di consulenza finanziaria specializzata in operazioni straordinarie d’impresa, nonché nella consulenza per la ricerca di capitale di debito – Vanta numerose pubblicazioni in materia civilistica e bancaria

Avv. Antonio La Lumia

Avvocato – Pubblicazioni in materia di diritto bancario – Docente e relatore in numerosi corsi ed eventi

Programma del corso

Contratti bancari in generale

• Forma dei contratti bancari
• Contenuto dei contratti bancari
• Diritto alla documentazione bancaria
• Estratti conto
• Costo per la produzione degli estratti conto

Contratti di credito

• Il conto corrente
• L’apertura di credito
• Il fido di fatto
• Il mutuo ipotecario e fondiario
• I mutui di scopo
• Il leasing

Contratti di garanzia

• Fideiussione
• Garanzie autonome
• Fideiussione ABI: onere della prova e competenza funzionale
• Escussione della garanzia
• Azione di regresso

Interessi e commissioni

• Gli interessi legali e ultralegali
• Gli interessi di mora
• Il t.a.n. e il t.a.e.
• L’ISC e il TAEG
• Il piano di ammortamento alla francese
• Commissioni di affidamento e sconfinamento
• Commissioni di massimo scoperto

Anatocismo e usura

• L’anatocismo nell’art. 1283 c.c. e nell’art. 120 t.u.b.
• La delibera CICR 9 febbraio 2000
• Il divieto di anatocismo nel triennio 2014-2016
• Il regime attuale di capitalizzazione annuale
• Usura originaria e sopravvenuta
• Il rilievo degli interessi di mora a fini usura
• Il conteggio dei premi assicurativi nel tasso effettivo globale
• Estinzione anticipata e riflessi in tema di usura

Centrale rischi e sistemi d’informazione creditizia

• Le varie categorie di crediti deteriorati
• I presupposti per la segnalazione a sofferenza
• La tutela d’urgenza contro le segnalazioni errate
• Il risarcimento del danno patrimoniale e non patrimoniale come conseguenza della errata segnalazione
• I sistemi d’informazione creditizia (SIC) e l’obbligo di preavviso

La mediazione bancaria e l’Arbitro Bancario Finanziario

• L’obbligo di mediazione in ambito bancario
• Decreti ingiuntivi e opposizioni: a chi spetta avviare la mediazione?
• L’obbligo di presenziare al primo incontro di mediazione
• Come presentare ricorso all’ABF
• I principali orientamenti dell’ABF
• Strumenti di pagamento e phishing
• Cessioni del quinto di stipendi e pensioni

Le consulenze tecniche nel contenzioso bancario

• I compiti, i limiti ed i poteri dei Consulenti nel corso delle attività peritali
• I rapporti con il Giudice, il quesito, le richieste di chiarimenti
• L’assistenza del CTP ai Difensori
• Cenni di tecnica bancaria: il contratto di conto corrente, l’estratto conto periodico, il riassunto scalare e il prospetto competenze e spese
• I tassi debitori e creditori: calcolo dei giorni, dei numeri e degli interessi
• Cms ed altri oneri gravanti sui conti correnti
• Cenni di matematica finanziaria (capitalizzazione semplice e composta)
• Verifica dei tassi applicati
• Verifica delle condizioni contrattuali

Antiriciclaggio e banche

La normativa antiriciclaggio per i professionisti: quali obblighi?

• Le prestazioni professionali oggetto degli obblighi antiriciclaggio
• L’autovalutazione del rischio
• L’adeguata verifica della clientela e la valutazione del rischio del cliente
• L’individuazione del titolare effettivo: mero adempimento o obbligo d’indagine?
• La conservazione dei documenti
• L’obbligo di formazione

I comportamenti anomali del cliente e l’obbligo di segnalazione di operazioni sospette

• I comportamenti anomali del cliente di cui al D.M. 16 aprile 2010
• I reati presupposto dell’obbligo di segnalazione di operazioni sospette
• Le operazioni sospette secondo l’interpretazione della Guardia di Finanza
• L’obbligo di segnalazione di operazioni sospette: modalità operative

I delitti di riciclaggio e autoriciclaggio nel D.Lgs. n. 231/2007

• L’evoluzione del reato di riciclaggio nel Decreto legislativo n. 231/2007
• Dal riciclaggio all’autoriciclaggio
• L’evoluzione della giurisprudenza

Il D.Lgs. n. 231/2007 come sistema di prevenzione: il valore legale delle informazioni fornite dal cliente e l’eventuale responsabilità del professionista

• Gli obblighi del cliente e il valore legale delle informazioni fornite
• Il titolare effettivo e il cliente
• La posizione del professionista: l’eventuale responsabilità
• Il sistema sanzionatorio fino al concorso di reato del professionista

La privacy in ambito bancario

• Tipologia di dati trattati: dati personali e dati particolari
• I soggetti coinvolti: interessato del trattamento, titolare del trattamento, responsabile e autorizzato
• Il Data Protection Officer
• Modalità di trattamento dati: per quanto tempo si trattano i dati e come
• Criticità e ruolo del fornitore informatico
• Informativa sul trattamento dati
• Rispetto del principio di liceità: individuazione della base giuridica
• Misure di sicurezza, Privacy Impact Assessment e Data Breach

Il contenzioso sui servizi d’investimento

• Contratto-quadro e ordini
• Offerta fuori sede
• Responsabilità dei promotori finanziari
• Questionari Mifid
• Obblighi informativi degli intermediari
• Adeguatezza delle operazioni
• L’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF)
• Il Fondo Indennizzo Risparmiatori (FIR)

Procedure concorsuali e banche

• Il nuovo codice della crisi di impresa
• Gli strumenti di allerta e gli indicatori della crisi
• Le revocatorie bancarie
• Gli effetti della liquidazione giudiziale sui contratti bancari
• I finanziamenti bancari e i crediti prededucibili
• Il ruolo delle banche nelle procedure di esdebitazione

Tariffe

BRESCIA

Quota agevolata: iscrizioni entro il 11/11/19 € 838,00+iva
Quota agevolata: 2 partecipanti (quota riferita a singolo partecipante) – €  789,00 + iva
Quota agevolata: under 40 iscrizioni entro il 11/11/19 €  765,00 + iva
Quota agevolata: clienti Sharecom iscrizioni entro il 11/11/19 € 745,00 + iva
(riservato a chi ha partecipato ad almeno un corso nei 12 mesi precedenti)

Quota standard – €  1.480,00 + iva

PADOVA

Quota agevolata: iscrizioni entro il 28/01/20 € 789,00+iva
Quota agevolata: iscrizioni entro il 17/02/20 € 838,00+iva
Quota agevolata: 2 partecipanti (quota riferita a singolo partecipante) – €  789,00 + iva
Quota agevolata: under 40 iscrizioni entro il 17/02/20 €  765,00 + iva
Quota agevolata: clienti Sharecom iscrizioni entro il 17/02/20 € 745,00 + iva
(riservato a chi ha partecipato ad almeno un corso nei 12 mesi precedenti)

Quota standard – €  1.480,00 + iva

ROMA

Quota agevolata: iscrizioni entro il 16/03/20 € 789,00+iva
Quota agevolata: iscrizioni entro il 06/04/20 € 838,00+iva
Quota agevolata: 2 partecipanti (quota riferita a singolo partecipante) – €  789,00 + iva
Quota agevolata: under 40 iscrizioni entro il 06/04/20 €  765,00 + iva
Quota agevolata: clienti Sharecom iscrizioni entro il 06/04/20 € 745,00 + iva
(riservato a chi ha partecipato ad almeno un corso nei 12 mesi precedenti)

Quota standard – €  1.480,00 + iva

La quota comprende: partecipazione al corso, materiale, attestato di partecipazione. Coffee break gratuito. Prima dell’inizio del corso il partecipante riceverà via mail un promemoria sulla data, l’orario e il luogo di svolgimento del corso e l’accesso all’area riservata per scaricare il materiale.

Possibilità di pagamenti rateali a tasso zero: contattare 049 8725439

Quota fedeltà sconto 10%

Per tutti gli iscritti che dal 01.01.2016 hanno partecipato o per coloro che parteciperanno ai nostri corsi a pagamento riceveranno 1 punto per ogni euro speso. Ogni 400 punti accumulati sarà riconosciuto uno sconto del 10% sulle quote previste dei corsi in programma (da utilizzare entro un anno).

Qualunque tipo di promozione e/o sconto non è cedibile e non è applicabile sulla quota agevolata clienti Sharecom.​